A maioria dos golpes é criada para convencer os usuários a liberar criptomoeda sem realmente receber o pagamento ou para burlar o processo padrão de transação.
Abaixo estão alguns dos esquemas de fraude e sinais de alerta mais comuns aos quais você deve ficar atento.
Confirmação falsa de pagamento
Um dos golpes mais comuns envolve o envio de comprovantes de pagamento falsos.
Como o golpe funciona
O comprador envia uma captura de tela, um recibo em PDF, um vídeo ou uma notificação bancária que supostamente confirma uma transferência. Isso geralmente vem acompanhado de táticas de pressão, como:
Verifique depois
Libere a criptomoeda agora
O pagamento está atrasado pelo sistema
Os fundos já foram enviados
O objetivo é persuadir o vendedor a liberar a criptomoeda sem o recebimento real do pagamento.
O que levar em consideração
Capturas de tela, recibos e notificações podem ser facilmente falsificados.
A única prova válida de pagamento é o recebimento efetivo dos fundos na conta bancária ou carteira de pagamento.
Golpes por SMS e notificações
Nesse esquema, golpistas usam mensagens falsas que imitam notificações de bancos ou provedores de pagamento.
Como o golpe funciona
Um SMS ou uma notificação push é recebido alegando que os fundos foram creditados. Ao mesmo tempo, a contraparte pode insistir que o pagamento já chegou e pressionar o vendedor a liberar a criptomoeda imediatamente.
Golpistas podem usar:
IDs de remetente falsificados
Notificações bancárias falsas
Serviços de mensagens de terceiros
O que levar em consideração
Uma notificação por si só não confirma o pagamento.
Os fundos só devem ser considerados recebidos quando aparecerem na conta bancária ou no extrato oficial da conta.
Fraude de chargeback
Alguns métodos de pagamento permitem que o remetente abra uma disputa ou reverta uma transação após a negociação ter sido concluída.
Como o golpe funciona
Após receber a criptomoeda, o comprador inicia um chargeback por meio do banco ou do provedor de pagamento.
Como resultado:
A criptomoeda já foi liberada do escrow
O banco pode devolver os fundos ao remetente
Pode ser necessário apresentar evidências para confirmar a legitimidade da transação
Quando o risco é maior
O risco aumenta significativamente se:
O pagamento vem de terceiros
O nome do remetente não corresponde às informações do comprador na ordem
O método de pagamento permite chargebacks ou estornos de pagamento
Golpe da Ordem Dupla
Esse esquema depende de o vendedor ignorar detalhes importantes ao lidar com várias ordens ao mesmo tempo.
Como o golpe funciona
O golpista cria duas ordens semelhantes quase simultaneamente, muitas vezes com o mesmo valor.
Os possíveis cenários incluem:
O pagamento é feito para apenas uma ordem
O comprovante de pagamento de uma ordem é apresentado como confirmação de outra
O vendedor é levado a acreditar que um único pagamento cobre ambas as ordens
Não verificar cuidadosamente o ID da ordem, o valor do pagamento, os dados do remetente e o horário da transferência pode resultar na liberação da criptomoeda para uma ordem não paga.
O que levar em consideração
Antes de confirmar o pagamento, sempre verifique:
O ID da ordem
O valor do pagamento
O nome do remetente
O horário da transferência
Golpe do Triângulo
Esquemas triangulares envolvem um terceiro que não é um participante direto na ordem P2P.
Triângulo Branco
A contraparte atua como intermediária entre duas transações separadas em plataformas diferentes e usa detalhes de pagamento de terceiros.
Isso nem sempre envolve fraude intencional, mas cria riscos significativos:
O nome do remetente não corresponde às informações da ordem
O pagamento não está diretamente vinculado à contraparte
A resolução de disputas fica mais complicada
Triângulo Negro
Este golpe envolve três partes:
O vendedor de criptomoeda
O golpista — atuando como comprador na ordem
Um terceiro — sem relação com o trading de criptomoedas
O golpista vende um produto ou serviço a um terceiro e fornece os detalhes do pagamento do vendedor para a liquidação. O terceiro transfere fundos, acreditando que o pagamento está sendo feito por essa compra.
Após receber o pagamento, o vendedor libera a criptomoeda para o golpista. Depois, o terceiro pode tentar reverter o pagamento por meio do banco ou do provedor de pagamento.
Possíveis consequências
A criptomoeda já foi liberada
Os fundos podem ser revertidos ou recuperados
O vendedor pode se envolver em uma disputa ou investigação bancária
Representante de Suporte Falso
Golpistas às vezes se passam por representantes do suporte da plataforma.
Como o golpe funciona
Um golpista pode:
Enviar mensagens no chat da ordem
Entrar em contato com usuários por meio de aplicativos de mensagens de terceiros
Enviar notificações falsas da plataforma
As alegações comuns incluem:
Os fundos já estão protegidos em escrow
O pagamento será creditado após a criptomoeda ser liberada
Sua conta será suspensa
A ordem deve ser concluída com urgência
O que levar em consideração
O suporte da Coinhold Wallet nunca solicitará a liberação de criptomoeda antes da confirmação do pagamento.
Qualquer solicitação desse tipo deve ser tratada como um sinal de atividade fraudulenta.
Proteção de Transações na Coinhold Wallet P2P
A Coinhold Wallet P2P inclui mecanismos de segurança integrados projetados para reduzir os riscos de fraude.
A criptomoeda permanece bloqueada em escrow até que a ordem seja concluída
Os usuários podem abrir uma disputa se ocorrer um problema durante a transação
A equipe de suporte analisa as evidências de ambas as partes e toma uma decisão com base nos detalhes da ordem
É importante entender que a Coinhold Wallet não processa pagamentos em moeda fiduciária entre usuários e não pode reverter transações bancárias.
A responsabilidade pela verificação do pagamento permanece sempre com os participantes da transação.
Regras básicas de segurança
Seguir algumas regras simples pode reduzir significativamente o risco de fraude e disputas.
Siga os termos da ordem em todos os momentos
Verifique se os fundos foram realmente recebidos
Não aceite pagamentos de terceiros sem acordo prévio
Verifique cuidadosamente os detalhes do pagamento e o ID da ordem
Não tenha pressa nem aja sob pressão
Abra uma disputa imediatamente ao detectar atividade suspeita
A maioria dos esquemas de golpe se baseia em urgência, desatenção ou violações dos termos da ordem. A verificação cuidadosa do pagamento e o cumprimento das regras da plataforma reduzem significativamente o risco de perda financeira.