O que é trading P2P
O trading P2P (peer-to-peer) é um método de comprar e vender criptomoeda diretamente entre usuários.
Em um marketplace P2P, os usuários publicam anúncios e abrem ordens entre si sob termos acordados. A própria plataforma não é parte da transação. A plataforma fornece uma infraestrutura técnica P2P para anúncios e usa um mecanismo de escrow pelo qual a criptomoeda do vendedor é temporariamente bloqueada até que a ordem seja concluída.
O escopo de responsabilidade da plataforma é limitado ao seguinte:
A plataforma não é parte da negociação entre usuários
A plataforma não compra nem vende criptomoeda por conta própria
A plataforma não recebe nem transfere moeda fiduciária
A plataforma fornece infraestrutura técnica P2P e o mecanismo de escrow
Os pagamentos em moeda fiduciária são transferidos diretamente entre usuários usando os detalhes do pagamento especificados no anúncio.
Participantes em uma ordem P2P
Uma ordem P2P envolve duas partes:
Maker — o usuário que publica um anúncio para comprar ou vender criptomoeda
Tomador — o usuário que abre uma ordem naquele anúncio.
Importante: A função de maker ou tomador não determina qual parte é o comprador ou o vendedor. Um maker pode comprar ou vender criptomoeda dependendo do anúncio.
O que é escrow
Escrow é um mecanismo de proteção pelo qual a criptomoeda é temporariamente bloqueada pela plataforma até que a ordem seja concluída.
Quando uma ordem P2P é criada:
A criptomoeda envolvida na negociação é automaticamente bloqueada em escrow
Esse bloqueio garante que os fundos não possam ser usados ou retirados até que a transação seja concluída
A criptomoeda é liberada após o pagamento ser confirmado pelo vendedor ou após uma decisão de resolução de disputa
O escrow protege ambas as partes durante toda a negociação.
Como o escrow funciona em uma ordem P2P
1. Criando uma ordem
Um anúncio é selecionado e uma ordem é aberta.
Nesta etapa:
A criptomoeda do vendedor fica bloqueada em escrow
Os detalhes da ordem são registrados: valor, preço, método de pagamento e prazo de pagamento
Um cronômetro de conclusão da ordem é iniciado
A partir deste ponto, a transação é estritamente regida pelos termos da ordem aberta.
2. Pagamento em moeda fiduciária
O comprador transfere fundos em moeda fiduciária diretamente ao vendedor usando os detalhes do pagamento fornecidos no anúncio ou os detalhes compartilhados pelo vendedor dentro da ordem.
Importante:
Os pagamentos são feitos fora da plataforma
O pagamento deve seguir estritamente os detalhes da ordem
Quaisquer acordos ou transferências fora da ordem não são protegidos pelo escrow
3. Confirmando pagamento
Após concluir a transferência, o comprador clica em Confirm send.
Isso confirma que:
O comprador efetuou o pagamento de acordo com a ordem
O vendedor é notificado e verifica o recebimento dos fundos
A criptomoeda permanece bloqueada em escrow até que a ordem seja concluída.
4. Liberando criptomoeda do escrow
Após verificar o recebimento dos fundos, o vendedor confirma manualmente a ordem clicando em Confirm release.
A criptomoeda é então liberada do escrow, creditada ao comprador, e a ordem é encerrada. Até que o vendedor libere a criptomoeda, ela permanece em escrow, mesmo que o pagamento já tenha sido concluído.
O que acontece em caso de problemas ou atrasos
Se ocorrer qualquer uma das seguintes situações:
O comprador alega ter feito o pagamento, mas a criptomoeda não foi liberada
O vendedor não vê o pagamento
Qualquer uma das partes viola os termos da ordem
Qualquer uma das partes pode abrir uma disputa dentro da ordem.
O papel do escrow em uma disputa
Durante a resolução de disputas:
A criptomoeda permanece bloqueada em escrow
Nenhuma das partes pode acessar a criptomoeda até que o caso seja resolvido
Durante a análise, a plataforma avalia:
Comprovante de pagamento
Ações de ambas as partes dentro da ordem
Comunicação dentro do chat da ordem
Conformidade com as regras de P2P
Após a análise, a criptomoeda é:
Transferida para o comprador, ou
Devolvida ao vendedor
O escrow e o bloqueio temporário de ativos digitais aumentam a segurança das ordens P2P e ajudam a garantir que ambas as partes cumpram suas obrigações.