Что такое верификация личности (KYC)?
Верификация личности или KYC (Know Your Customer) — это процедура подтверждения личности пользователя. Она нужна для выполнения требований политики AML/CFT (борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма) и повышения безопасности Coinhold Wallet.
Прохождение верификации личности является обязательным для использования некоторых продуктов Coinhold Wallet, например, P2P или криптокарты.
Можно ли пользоваться Coinhold Wallet без верификации?
Да, можно. Например, без верификации можно открывать Grow, а еще принимать и отправлять крипту.
Прохождение верификации (KYC) открывает полный доступ к сервису и является обязательным для использования отдельных функций, увеличения лимитов, осуществления выплат или проведения транзакций, в зависимости от конкретного сервиса и юрисдикции.
Как пройти верификацию личности в Coinhold Wallet
Установи или обнови приложение Coinhold Wallet до последней версии
Войди в свой аккаунт
На главной странице нажми на иконку профиля (левый верхний угол).
Выбери раздел Верификация
Следуй инструкциям и загрузи нужные документы
Дождись результата проверки. Обычно это занимает несколько минут
Какие документы нужны для верификации
Нужен действительный документ, где отчетливо видны:
ФИО
дата рождения
дата выдачи
срок действия
фотография
Для этого подойдет паспорт, вид на жительство, ID-карта, водительское удостоверение.
Требования для прохождения верификации
1. Возраст
Тебе должно быть больше 18 лет
2. Требования к документам
Документ должен быть действительным на момент прохождения верификации
Должны быть четко видны:
ФИО
дата рождения
дата выдачи
срок действия
фотография
Документ должен быть оригинальным, а не копией или сканом
Документы из непризнанных или частично признанных территорий не принимаются
Документы из санкционных или запрещенных юрисдикций также не принимаются
3. Требования к качеству фото документа
Документ должен полностью помещаться в кадр.
Фото должно быть четким, без бликов, теней и размытостей.
Недопустимы:
фото экрана
скан-копии
обработанные фото
обрезанные снимки
4. Требования к селфи
Лицо должно быть хорошо освещено
Нельзя использовать маски, солнцезащитные очки, фильтры
Лицо должно соответствовать фото в документе
Нельзя использовать заранее сделанные фото — только живой снимок
Безопасно ли передавать данные Coinhold Wallet?
Да. Согласно Terms of Service и KYC/AML External Policy, Coinhold Wallet обязана проводить идентификацию пользователей и оценку рисков. Все персональные данные используются строго в рамках требований KYC/AML, обрабатываются в соответствии с политикой конфиденциальности и не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом или официальными запросами уполномоченных органов.
Что делать, если верификация не пройдена
Проверь:
корректность данных
качество фото документа
отсутствие бликов, затемнений и обрезанных частей
Если ошибка повторяется — напиши на [email protected]
В каких случаях пройти KYC не получится
Документы из непризнанных или частично признанных государств
Coinhold Wallet не может провести верификацию личности для пользователей, предоставляющих документы из
непризнанных государствах
частично признанных государствах
территориях, не входящих в международные реестры
Такие документы невозможно проверить через официальные базы данных. Нужно предоставить документ, выданный страной, признанной международным сообществом.